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視點！認識科創(chuàng)金融是銀行趕考新時代“必修課”！監(jiān)管、機構共話:建議科技創(chuàng)新再貸款擴大適用機構范圍

2023-04-15 22:01:38 來源：英為財情

財聯(lián)社4月15日訊(記者高萍)“科創(chuàng)金融發(fā)展是一項系統(tǒng)工程，既需要金融機構與科創(chuàng)企業(yè)‘兩端’共鳴，也需要有效市場與有為政府‘兩手’協(xié)同。”近日，在2023濟南科創(chuàng)金融論壇上，中國銀保監(jiān)會山東監(jiān)管局黨委書記、局長邢桂君如是表示。

論壇上，來自一行兩會的監(jiān)管人士、金融機構以及業(yè)內(nèi)專家對科創(chuàng)金融的發(fā)展之路進行了分享。多位與會人士認為，支持科創(chuàng)金融要有一個完整的生態(tài)，需要各類機構協(xié)同配合，不僅是金融領域，還需要科技產(chǎn)業(yè)、財政稅收、貨幣等各類政策和外部環(huán)境協(xié)同配合，形成合力。

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銀行開創(chuàng)科創(chuàng)金融要從搭好四梁八柱入手

“科創(chuàng)金融的主要服務對象是擁有‘硬科技’和‘金點子’的科技型企業(yè)，這些企業(yè)大多具有輕資產(chǎn)、高技術、高成長、高風險和高收益特征，其金融服務需求與傳統(tǒng)商業(yè)銀行服務體系存在一定錯位。”興業(yè)銀行黨委委員、行長陶以平在論壇上表示。

陶以平認為，銀行在服務科創(chuàng)企業(yè)時，面臨著較為突出的信息不對稱、風險收益不匹配、專業(yè)能力不夠、風控技術不足、體制機制不完善等痛點和難點。

“科創(chuàng)金融是商業(yè)銀行趕考新時代的‘必修課’，應建立一整套支持科創(chuàng)金融發(fā)展的體制機制。”陶以平說道。

陶以平進而表示，商業(yè)銀行開展科創(chuàng)金融服務，要先從做好頂層設計、搭好四梁八柱入手，做好自身的金融供給側結構性改革，在組織架構、網(wǎng)點布局、隊伍建設、產(chǎn)品服務體系、授信審查評價機制、風險管控、考核評價、問責免責等方面，建立一整套支持科創(chuàng)金融發(fā)展的體制機制，將服務傳統(tǒng)銀行信貸的“硬軟件”迭代升級為服務科創(chuàng)金融的“硬軟件”，將直接融資和間接融資有機結合，提高科創(chuàng)企業(yè)金融的可獲得性。

利用全面注冊制機遇助力科創(chuàng)企業(yè)上市

當前，我國已全面進入數(shù)字經(jīng)濟時代，新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革加速演進，科學技術和經(jīng)濟社會發(fā)展加速融合。中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局局長姚前指出，為進一步發(fā)揮資本市場功能、提升資本市場服務實體經(jīng)濟的質效，必須堅持以科技創(chuàng)新為核心驅動力，加大力度推進行業(yè)數(shù)字化轉型，賦能資本市場高質量發(fā)展。

中泰證券黨委書記、董事長王洪表示，科創(chuàng)企業(yè)處在不同的發(fā)展階段，最終目標是要實現(xiàn)跨越式發(fā)展。這需要很多要素供給，其中，金融供給是重要的一點。但他也坦言，科創(chuàng)企業(yè)等待金融供給就像老鼠愛大米。比較尷尬的是，越需要的東西就越得不到。

“要實現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)和金融供給的精準供給這是我們的目標，但是做起來非常難，需要很多的政策，需要很多的創(chuàng)新。”王洪指出，其中一點就是要讓證券公司發(fā)揮催化劑的作用。證券公司可以在投資、投研等方面為不同的科創(chuàng)企業(yè)提供服務。

王洪建議，積極發(fā)展區(qū)域性股權市場，利用全面注冊制改革的機遇，助力科創(chuàng)企業(yè)上市融資，創(chuàng)新融資渠道，推動科創(chuàng)企業(yè)加強自身能力建設。

濟南是我國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)。論壇上，中國人民銀行研究局巡視員周學東在提及打造科創(chuàng)金融“濟南模式”需要做好的幾項工作時談到，在充分發(fā)揮多層次資本市場體系的科創(chuàng)金融服務功能方面，重點是發(fā)展股權融資。其中，加強上市后備科創(chuàng)企業(yè)資源庫建設，支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)上市，暢通上市融資渠道；建立多元化股權投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉讓與退出機制，強化股權投資基金的培育引導，持續(xù)推動各類中長期資金積極配置科創(chuàng)領域。

在北京金控集團投資并購部總經(jīng)理王廣龍看來，支持科創(chuàng)金融是要有一個完整的生態(tài)，需要各類機構來協(xié)同配合。他表示，通過金融賦能來促進科創(chuàng)高質量發(fā)展，重要的是要形成有針對性全鏈條金融服務體系。包括依托大數(shù)據(jù)和多維度的畫像和企業(yè)征信，精準了解企業(yè)情況和金融需求，降低信息不對稱。

同時，發(fā)揮基金境內(nèi)外聯(lián)動的雙平臺優(yōu)勢，為科創(chuàng)企業(yè)引入股權投資基金，完善管理能力，多措并行地拓展境內(nèi)外市場。協(xié)同證券公司以及外部中介機構，來為專精特新企業(yè)，開展上市和發(fā)債服務，幫助企業(yè)穩(wěn)步進入發(fā)展快車道等。

把發(fā)展科創(chuàng)金融與支持綠色低碳相結合

金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，是資源配置的重要樞紐，是經(jīng)濟社會發(fā)展的重要動力。綠色發(fā)展是科技創(chuàng)新的重要方向，為科技創(chuàng)新提供基本遵循和新的機遇。

談及金融積極助力綠色科技創(chuàng)新時，中國銀行業(yè)協(xié)會秘書長劉峰表示，科創(chuàng)、綠色金融業(yè)務具有較強的政策性，其健康發(fā)展離不開適宜的政策引領支持。要加強政策傳導，指導銀行機構跟上技術發(fā)展日新月異的變化，增強對關鍵領域、關鍵環(huán)節(jié)、關鍵產(chǎn)品的服務保障，更好發(fā)揮綠色技術對綠色低碳發(fā)展的關鍵支撐作用。完善差異化監(jiān)管政策引領，創(chuàng)新試驗區(qū)金融管理制度，優(yōu)化行政許可、監(jiān)管評價、盡職免責等制度，對貢獻突出的銀行機構加大正向激勵。

“碳減排支持工具已擴圍至部分外資機構和地方法人機構，科技創(chuàng)新再貸款也建議進一步擴大適用機構范圍。”劉峰指出。

劉峰強調(diào)，銀行機構要立足新發(fā)展階段，結合政策導向和市場變化，有針對性地強化綠色技術領軍企業(yè)、綠色低碳科技企業(yè)、綠色技術創(chuàng)新領域國家級專精特新“小巨人”企業(yè)等各類綠色技術創(chuàng)新主體的金融支持。

談及打造科創(chuàng)金融“濟南模式”需要做好的幾項工作時，周學東也表示，積極推進金融支持綠色技術創(chuàng)新工作。重點是發(fā)展綠色信貸、綠色債券、碳匯市場，支持企業(yè)綠色低碳轉型及生態(tài)環(huán)境治理技術和低碳技術的研發(fā)。

濟南作為我國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，在引領時代發(fā)展、促進科技創(chuàng)新、推動金融改革方面，做了有益探索。在分享經(jīng)驗時，邢桂君表示要處理好“五對”關系。其中之一是把握好當前與長遠的關系，做支持區(qū)域高質量發(fā)展的“排頭兵”。

邢桂君具體稱，金融機構要將發(fā)展科創(chuàng)金融與支持綠色低碳高質量發(fā)展先行區(qū)建設有機融合、協(xié)同推進，綜合運用價值投資、成長投資、ESG投資等投行思維和投研框架，推動科創(chuàng)金融有機發(fā)展，致力于探索建立既為科創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)造價值、又能提升金融機構自身治理水平、還能為綠色低碳高質量發(fā)展提供科技支撐和金融服務的良性機制，實現(xiàn)金融、科技與環(huán)境的生態(tài)共贏。

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